Πολιτική AML και Επαλήθευση Παίκτη

Στην Betpanda αντιμετωπίζουμε τη νομιμότητα ως προϋπόθεση λειτουργίας και όχι ως τυπική υποχρέωση. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος, πότε ζητάμε επαλήθευση της ταυτότητάς σας και τι σημαίνει αυτό στην πράξη για τις συναλλαγές σας.

Πολιτική μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια τυχερών παιχνιδιών της Ανζουάν, με αριθμό registro ALSI-202408063-FI3, και τηρούμε πλήρως τον αντινομικοποιητικό κανονιστικό πλαίσιο της αρμοδιότητας αυτής. Η εταιρεία μας, Betpanda S.R.L., έχει ορίσει Υπεύθυνο Συμμόρφωσης που εποπτεύει καθημερινά την τήρηση της πολιτικής, εκπαιδεύει το προσωπικό και εγκρίνει κάθε διαδικασία που αφορά συναλλαγές παικτών.

Επειδή η πλατφόρμα μας είναι φιλική προς τα κρυπτονομίσματα, καλύπτουμε και τις δύο ροές, με φιατ και με ψηφιακά νομίσματα, με το ίδιο επίπεδο ελέγχου. Από το 2023, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, εφαρμόζουμε αυτόματα εργαλεία εποπτείας που σημαίνουν ύποπτες μοτίβα κατάθεσης και ανάληψης, ώστε κανένας λογαριασμός να μην παραμένει εκτός ελέγχου.

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση

Δεν απαιτούμε επαλήθευση τη στιγμή της εγγραφής: ανοίγετε λογαριασμό με email και μπορείτε να παίξετε με κρυπτονομίσματα χωρίς διαδικασία KYC. Ζητάμε τα στοιχεία σας σε τρεις σαφείς περιπτώσεις: όταν εκτελείτε την πρώτη σας ανάληψη σε φιατ νόμισμα, όταν η συνολική σας δραστηριότητα υπερβεί τα όρια εποπτείας μας ή όταν το σύστημα παρακολούθησης εντοπίσει ένδειξη κινδύνου στον λογαριασμό σας.

Τα βήματα επαλήθευσης λογαριασμού

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται χωρίς telefon και χωρίς υποβολή εγγράφων διά ζώσης. Όλα γίνονται ηλεκτρονικά μέσα από τον λογαριασμό σας.

• Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email και στην προσωπική σας περιοχή με αναλυτική λίστα των ζητούμενων εγγράφων.
• Ανεβάζετε φωτογραφίες ή σαρώσεις ευδιάκριτες, με τα τέσσερα άκρα κάθε εγγράφου ορατά.
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών· σε περιόδους αιχμής ο έλεγχος μπορεί να φτάσει τις 5 εργάσιμες ημέρες.
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email, και σε περίπτωση απόρριψης εξήγηση με το ακριβές λόγο ώστε να διορθώσετε και να ξαναυποβάλετε.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα αρχεία μεταφέρονται με κρυπτογράφηση SSL και αποθηκεύονται σε διαχωρισμένο περιβάλλον με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει νόμιμο αίτημα της αρμοδιότητας που μας αδειοδοτεί.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν τα όρια που θέτει η πολιτική μας ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστο μοτίβο, όπως πολλές μεγάλες καταθέσεις σε σύντομο διάστημα, ζητάμε αποδείξεις για την προέλευση του κεφαλαίου. Ο σκοπός δεν είναι να αμφισβητήσουμε εσάς, αλλά να τεκμηριώσουμε απέναντι στην αρμόδια αρχή ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Αποδεκτά τεκμήρια είναι εκκαθαριστικά μισθοδοσίας, φορολογική δήλωση, πιστωτικές κινήσεις τραπεζικού λογαριασμού, πράξη πώλησης ακινήματος ή οχήματος, καθώς και έγγραφα κληρονομιάς ή δωρεάς. Αρκεί ένα έγγραφο που να καλύπτει το ποσό και τη χρονική περίοδο που σας υποδεικνύουμε.

Έλεγχος συναλλαγών στο Betpanda

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο πριν εκτελεστεί. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: όταν καταθέσετε με Viva Wallet, Skrill ή Bitcoin, η ανάληψη εκτελείται με το ίδιο μέσο προς το ίδιο όνομα, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στην πηγή τους. Αναλήψεις προς τρίτους δεν εκτελούνται σε καμία περίπτωση.

Τα βασικά μας όρια συναλλαγών:

• Ελάχιστη κατάθεση: 10 EUR (ή ισοδύναμο σε κρυπτό)
• Ελάχιστη ανάληψη: 20 EUR
• Μέγιστη ανάληψη: 50.000 EUR ανά ημέρα
• Χρόνος εκτέλεσης ανάληψης: άμεσα έως 1 ώρα, μετά την ολοκλήρωση τυχόν ζητούμενου ελέγχου
• Επιτρεπτά νομίσματα: EUR, BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, DOGE

Περιορισμοί λογαριασμού χωρίς έλεγχο

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα δικαιολογητικά εντός 30 ημερών από την πρώτη μας ειδοποίηση, η ανάληψη παραμένει σε αναμονή και ο λογαριασμός σας περιορίζεται μόνο σε παιχνίδι με το υπόλοιπο που ήδη exists. Αν παρέλθει επιπλέον περίοδος δίχως ανταπόκριση, κλείνουμε τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην ίδια μέθοδο κατάθεσης, εφόσον αυτή είναι επαληθεύσιμη.

Αν τα έγγραφα που υποβάλατε απορριφθούν επανειλημμένα ή αν διαπιστώσουμε ότι ο λογαριασμός ανήκει σε τρίτο ή τα στοιχεία δεν συμφωνούν μεταξύ τους, αναστέλλουμε τον λογαριασμό και αναφέρουμε το γεγονός στην αρμόδια αρχή όταν αυτό προβλέπεται. Ο λογαριασμός ανηλίκου ή ατόμου από χώρα εκτός των επιτρεπόμενων κλείνει άμεσα με επιστροφή καταθέσεων.

Διατήρηση εγγράφων στο Betpanda

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούνται για πέντε (5) έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει το πλαίσιο της άδειάς μας. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση μεταγενέστερου ελέγχου από την αρμόδια αρχή, οφείλουμε να τεκμηριώσουμε κάθε απόφαση που λάβαμε για τον λογαριασμό σας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα διαγράφονται μόνιμα με ασφαλείς μεθόδους επισκόπησης. Αν ζητήσετε κλείσιμο λογαριασμού πριν την παρέλευση των 5 ετών, το υπόλοιπο σας επιστρέφεται αμέσως, ενώ τα έγγραφα παραμένουν μόνο για τον νόμιμο χρόνο.

Συχνές Ερωτήσεις

Χρειάζομαι επαλήθευση για να παίξω με κρυπτονομίσματα;

Όχι. Οι συναλλαγές με κρυπτονομίσματα εκτελούνται χωρίς KYC. Ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας για αναλήψεις σε φιατ νόμισμα, υπέρβαση ορίων εποπτείας ή όταν εντοπίσουμε ένδειξη κινδύνου.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων μου;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες. Σε περιόδους αυξημένης κίνησης ο έλεγχος μπορεί να φτάσει τις 5 εργάσιμες ημέρες, και λαμβάνετε αποτέλεσμα με email σε κάθε περίπτωση.

Μπορώ να ανταλλάξω μέθοδο κατάθεσης και ανάληψης;

Όχι. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: η ανάληψη εκτελείται με το μέσο με το οποίο κάνατε την κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στην αρχική πηγή.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω τα ζητούμενα δικαιολογητικά;

Μετά τις 30 ημέρες από την ειδοποίηση, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και στη συνέχεια ο λογαριασμός κλείνει με επιστροφή του υπολοίπου στην αρχική μέθοδο κατάθεσης.